إطار مكافحة غسل الأموال

مكافحة غسل الأموال (AML)

تماشيًا مع الالتزام الذي حدده مجلس إدارتنا، قمنا بتطوير برنامج لمكافحة غسل الأموال يرتكز على المبادئ الأساسية لنموذج اعرف عميلك (KYC).

وبناءً على نموذج الأعمال المميز الخاص بنا، يولي برنامجنا الشامل لمكافحة غسل الأموال اهتمامًا خاصًا بالأنشطة التي ينفذها شركاؤنا، من خلال تضمين متطلبات التوصية رقم 17 الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).

العناصر الرئيسية لبرنامج الامتثال لدينا:

• تقييم متقدم للمخاطر:
  تحديد مستوى مخاطر المتعاملين استناداً إلى عوامل مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتطبيق ضوابط وإجراءات معززة عند الحاجة.

• المراقبة والفحص الآلي:
  استخدام أنظمة آلية لمراقبة المعاملات وفحص الأسماء للكشف عن الأنشطة والمعاملات المشبوهة.

• سياسة صارمة للعقوبات:
  حظر أي تعامل مع الأفراد أو الجهات الخاضعة للعقوبات أو المرتبطة بالولايات القضائية عالية المخاطر، بما يتوافق مع الأنظمة واللوائح الدولية.

• فريق متخصص في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
  تخصيص محللين متخصصين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للتحقيق في التنبيهات الصادرة عن أنظمة الامتثال الآلية، بهدف الحد من المعاملات غير المشروعة ومنعها.

• التقارير الرقابية:
  تعيين مسؤول مختص بالإبلاغ عن جرائم غسل الأموال (MLRO) لضمان الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية (FIU) في الوقت المناسب.

• برنامج التدريب والتوعية بمكافحة غسل الأموال:
  تدريب الموظفين من خلال الندوات والبرامج الإلكترونية والنشرات التوعوية، بما يعزز قدرتهم على اكتشاف الجرائم المالية والوقاية منها.

• العناية الواجبة المعززة (EDD):
  إجراء فحوصات وتحريات معمقة للمتعاملين والمعاملات، وتطبيقها على الفئات والقطاعات والمناطق الجغرافية ذات المخاطر الأعلى.

• التدقيق والرقابة المستقلة:
  قيام فرق التدقيق الداخلي بإجراء مراجعات دورية لتقييم مدى فعالية برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال لدى الصكوك الوطنية.